חוק הירושה, התשכ״ה-1965, קובע מי יורש כשאין צוואה, ועד כמה אפשר לשנות את החלוקה בצוואה. המטרה: איזון בין רצון המצווה לבין הגנה על בני משפחה קרובים.
כשאין צוואה : “סדר ירושה”
בגדול, היורשים הקרובים (בן/בת זוג, ילדים, לעיתים הורים) יורשים לפי חלקים שקבועים בחוק. הדירה המשותחת, חשבונות ותכולת הבית, נכללים בעיזבון, בכפוף לכללים מיוחדים לכל נכס.
כשיש צוואה
- הצוואה קובעת את חלוקת העיזבון : בתוך מגבלות החוק (למשל זכות יורשים שמורים מסוימת).
- צריך צו קיום צוואה מבית משפט (או הסדר) כדי לממש את הרוב המוחלט של הצוואות.
- מנהל עיזבון, מממש את הצוואה, משלם חובות, מחלק ליורשים.
נכסים “מיוחדים”
- קרן פנסיה / ביטוח מנהלים, לעיתים יש “מוטבים” בנפרד מהצוואה; חשוב לעדכן בטפסים.
- דירה: רישום בטאבו, זכויות בן/בת זוג, משכנתא.
- חשבון בנק משותף, לא תמיד “עובר אוטומטית”; תלוי בסוג החשבון.
טיפים למניעת סכסוכים
- צוואה מעודכנת וברורה.
- שיחה פתוחה עם ילדים, לא חובה לחשוף סכומים, אבל כן כוונה כללית.
- רשימת נכסים ומסמכים במקום אחד (בנק, ביטוח, משכנתא).
למצב משפחתי מורכב, עורך דין לדיני משפחה וירושה.
