“יום אחד נסדר”, ולפעמים היום הזה מגיע בלי התראה. רשימה קצרה שעוזרת לסגור פינות בלי לחץ.
מסמכים משפטיים
- ☐ צוואה מעודכנת, שמורה במקום ידוע (עורך דין / כספת / בית משפט).
- ☐ ייפוי כוח מתמשך, אם רלוונטי, עם פרטי מיופה הכוח.
- ☐ הוראות רפואיות מקדימות: עותק לרופא המשפחה.
- ☐ עדכון מוטבים בפנסיה וביטוחי חיים.
נכסים וחשבונות
- ☐ רשימת חשבונות בנק, פיקדונות, הלוואות.
- ☐ ניירות לדירה, טאבו, משכנתא, ביטוח מבנה.
- ☐ רכב, תכשיטים משמעותיים, אוספים, אם רלוונטי לחלוקה.
- ☐ חובות פתוחים, מי צריך לשלם.
מיסוי ודיווח
- ☐ בדיקה שנתית עם רואה חשבון, פנסיה, הכנסות נוספות.
- ☐ לפני מכירת דירה, ייעוץ מס מראש.
- ☐ שמירת דוחות מס שלוש שנים אחורה.
שיחה עם המשפחה
- ☐ מי מחזיק במפתחות, בסיסמאות (בצורה בטוחה), בפרטי קשר לעורך דין.
- ☐ איפה נמצאים מסמכים חשובים, לא רק “במחשב”.
לא חייבים לסיים הכל בשבוע . אבל כל סעיף שמסומן מוריד עומס מהילדים בעתיד.
